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标题: 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源 [打印本页]

作者: 天涯过客 时间: 2022-1-31 08:02
标题: 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源
近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容，记者帮您画画重点。
《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
本帖来自安卓秘书

作者: 默默无闻在 时间: 2022-1-31 08:13
他这样搞，估计以后存取五千，也要说明来源。
本帖来自安卓秘书

作者: 桑瑞 时间: 2022-1-31 09:16
标题: 回复楼主天涯过客
尼玛啊，钱哪里来的，外面大风刮来的，咋的，不给存吗?靠，
本帖来自微秘

作者: 落叶哀伤 时间: 2022-1-31 09:20
也就是说自己的钱自己说了不算了，哈哈哈。

本楼来自:论坛助手

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 09:30
标题: 回板凳桑瑞
老桑啊，之所以这么干，别人不清楚；你作为一个久经考验的党的好儿子是清楚的。
本帖来自安卓秘书

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 10:13
标题: 回5楼云公子
对是防止洗钱和腐败的。对老百姓没有影响。我们按屁股的钱是干干净净的。不怕问的。
本帖来自爱盲客户端

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 10:17
标题: 回6楼小扇子
我是支持的，我的钱是按屁股来的。不怕问。楼上有没有钱来路不明的呀？哈哈
本帖来自爱盲客户端

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 10:21
我觉得这个是不是某些东西没弄清楚啊，如果说每5万块钱就要说明来源的话，那人家做大生意的每天进进出出几十万几十万的那还咋整啊，这个是不是要回到解放前啊，
本楼来自天坦百宝箱

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 10:21
所以这个东西也不见得有可操作性啊，
本楼来自天坦百宝箱

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 10:23
比如你通过银行转账，或者说你取钱什么的你要说明来源那就要审核，这个你得多少个工作日啊，这样不会经济停摆啊
本楼来自天坦百宝箱

作者: 最浪漫的小雨 时间: 2022-1-31 11:00
哎呀，开倒车了。比太祖爷都麻烦。不作死就不会死
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 11:02
标题: 回8楼倒数第一
改放前没人管这等闲事，爱存不存。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 11:06
标题: 回8楼倒数第一
照这么操作；最麻烦的是像我一个朋友他的亲戚会经常给他一些钱，多则好几万，少则几千。如果让他去存钱可就麻烦喽。每一笔钱都要说明来源哦，今天大舅给了3万，前天小叔给了4万，上个星期沈子给了1万；上个月二大爷给了3万，哎哟，可麻烦了。
本帖来自安卓秘书

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 11:24
回复 13楼云公子
我觉得这条信息肯定是有哪里不对劲，要真的按照这么操作的话，那金融系统立马就会崩盘
本楼来自天坦百宝箱

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:49
标题: 回8楼倒数第一
说一下来源野用不了多长时间的。几分钟的事情吗？我是支持的。现在洗钱很猖狂的。比如用个陌生人的账户，直接给外国的家属转账。还不好查。这个对长效反腐败反洗钱是很有效的。反腐倡廉不能松懈。
本帖来自爱盲客户端

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:50
标题: 回10楼倒数第一
估计人家都是考虑到了的。提前写好材料野不麻烦。至于审核那是银行的事情。先给钱慢慢地审核。出问题可以找后账吗？
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:53
标题: 回13楼云公子
说明这个人有权利，哪怕是女婿给老丈人钱太多这个老丈人是当官的那野是行贿的。如果是普通人野不会有人给的。怎么就没有人给我钱呢？哪怕是一百块呢？很多腐败就是利用这样的漏洞。利用别人的账户洗钱的。
本帖来自爱盲客户端

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:55
标题: 回14楼倒数第一
具体细节人家都要考虑的。还可能会修订亦系的。总的来说是对付贪官和洗钱的。对我们劳苦大众是没有坏处的。我很少一次存款超过5万的。野就买房子才一次性动用大资金。说一次就可以了。一千万野说一次的。
本帖来自爱盲客户端

作者: 桑瑞 时间: 2022-1-31 13:16
标题: 回复14楼倒数第一
没错，你说的对，肯定不会那么简单，现在五万块钱根本就不算什么，不至于五万块钱弄的这样复杂，发个红包还要让你选择是干啥的红包呢，哈哈
本帖来自微秘

作者: 桑瑞 时间: 2022-1-31 13:17
标题: 回复5楼云公子
不管咋说，如果真的是连五万块钱也不放过，那有点太夸张了，
本帖来自微秘

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 13:26
标题: 回17楼小扇子
哈哈，一个瞎子有个卵的权利啊。
本帖来自安卓秘书

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:04
标题: 回21楼云公子
可别这么说据我所知你属于资本家或者官僚阶级。和我们安屁股的不一样。这个对我们死工资和出力七的没有什么不方便的。
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作者: 云淡风轻扬 时间: 2022-1-31 14:40
社会在退步。
本帖来自安卓秘书

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:48
标题: 回23楼云淡风轻扬
你是错了，别忘记我们是社会主义。必须控制资本的无序扩张的。党是要站在广大人民群众这一边的。不能让资本家无底线的剥削了。某些资本家就连员工上厕所都要打表。超时就要罚款。这个本来就是漫画中的场景居然成了真的。随意的加班累死人过劳死的程序员还少吗？拿人当机器使唤。看看法国的资本家都没有敢这样折腾人的。还996福报呢？推介朋友去听毛选喜马拉雅里就有是无敌后裔讲的。听几级就明白了什么是唯物主义。告诉你以前我误以为唯物主义就是相信科学唯心主义就是迷信。这样想就闹笑话了。
本帖来自爱盲客户端

作者: 老蚂蚁 时间: 2022-1-31 14:49
馬雲說銀行不改變，我們就改變銀行。在改變銀行方面，馬雲其實做了不小的貢獻。只可惜馬雲。還是沒有。沒能堅持到最後。不知道以後還會不會出現另外的馬雲。
本楼来自天坦百宝箱

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:56
看看那些医院看看各行各业只认钱，无底线。是应该急刹车了。需要建立信仰建立道德体系了。人人都只认钱的社会是可怕的。资本家只要有百分之300的利润那就会践踏人间一切法律。
砍头的买卖有人做，赔本的生意无人干！看看这些年地产商做了些什么？强拆的报道还少吗？为什么就管不住？平复差距的拉大。看看农村和城里的差距？我水平不行。但知道社会主义就是要站在人民群众的这一边的。利益分配要侧重于人民群众。估计下一步还会提高人民群众的社会福利。比如脱贫攻坚战就给很多贫困户分房子力度可以说前所未有。这个就是社会主义的好处。估计以后对残疾人野会有好政策的。
本帖来自爱盲客户端

作者: 诗情画意 时间: 2022-1-31 14:57
可以存取5万及以下的，比如最多五万不会管吧

来自：掌上乐园

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:58
标题: 回25楼老蚂蚁
马云越多平复差距就越大。房子就越贵。穷人就越不好娶媳妇。资本家的利益和人民群众利益冲突的时候就要牺牲掉资本家的利益。不冲突的时候可以兼顾他们的利益。社会主义是走共同富裕道路的。
本帖来自爱盲客户端

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 15:00
标题: 回27楼诗情画意
我们普通人很少一次性存取五万块的。除非买房子看病娶媳妇等。对人民群众毫无影响。我们按屁股的。一年到头野攒不下几个钱的。对我们是毫无影响的。就别给资本家操心了。
本帖来自爱盲客户端

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 15:03
标题: 回8楼倒数第一
文中说的是针对自然人的规定，做大生意的都走企业账户。不是一码事。

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 15:14
房地产税试点。
经营收入不能用支付宝微信个人收款码。
威亚呗查税。
央行推出数字人民币。
再加上楼主分享的这条。
以后税收才是国家收入的主要来源了。

作者: 老蚂蚁 时间: 2022-1-31 15:23
回复 28楼小扇子
總書記說共同富裕不是搞平均主義。就是要把蛋糕做大。容易嗎？我覺得非常的困難。我相信馬雲其實還是為國家做了一些事情的。例如關愛貧困兒童這些個方面。
本楼来自天坦百宝箱

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 15:28
标题: 回30楼好好想想吧
反正现在去银行办理储蓄卡，要你所在的公司盖章的，如果是老盲，很多银行就直接说让你家里人办卡然后你存钱就可以了，或者直接叫你家人帮你管理钱就好了。这样下去，，老盲在金融领域举步维艰。

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 15:31
回复 30楼好好想想吧
自然人五万块钱也太少了吧，如果每次进进出出5万块钱都要去说明的话，其实也会造成很大的影响的，你买个好一点的摩托车就5万块就布置了
本楼来自天坦百宝箱

作者: 子清 时间: 2022-1-31 15:55
反正一句话以后会越来越麻烦，政策在各行各业以后会越来越紧张。现在办个银行卡很费劲。不只是我们费劲在抖音上刷到，明眼人也费劲。

来自爱盲安卓客户端

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:22
标题: 回13楼云公子
那也容易，反正不是犯法得的，照实说就行，也用不了几分钟。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:24
标题: 回23楼云淡风轻扬
这也应该是进步，就象以前的手机卡随便买，现在却得实名制，都是有某种推动力向前推的结果。

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 16:25
标题: 回33楼知心玩家
嗯，咱们盲人现在是越来越难了。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:26
标题: 回34楼倒数第一
你买摩托车就说买摩托车，那摩托车又不是见不得光的东西。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:28
标题: 回33楼知心玩家
不让盲人办卡是另一码事，是银行的错

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 16:30
标题: 回34楼倒数第一
我看他好像说的现金存取款，咱们通常买大件都是转账或者刷卡。
这种的限制的应该是收受贿赂的，洗黑钱的。电信诈骗的，和以后不让用收款码的个体经营户收了现金去存款的。
主要还是国家以前来钱的渠道不灵光了，现在脸小老百姓做个小本生意的睡前也看中了

作者: 云端之上 时间: 2022-1-31 16:33
现在拿低保的那就危险了。只能把钱存到别人的卡上。你只要说你是按屁股按来的，一年5 6万那里也可以脱贫了，就没有低保了。
本楼来自天坦百宝箱

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:35
标题: 回26楼小扇子
如果社会主义认真起来，办事效率肯定比资本主义高，只怕不认真还乱来，人家说盲人就该躺着领钱也没人敢反对，就看人家说不说了。
以前一般人做买卖是投机倒把，但有些地方允许盲人做买卖，这些做买卖的盲人就活得很滋润，找对象也不难

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:38
标题: 回41楼好好想想吧
本帖最后由黑煤面子于 2022-1-31 16:39 编辑

一般老百姓作点小买卖可能该减免的就减免了，据说有直播卖货的，光偷税就能偷上亿甚至几个亿，这东西就值得国家计较了。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 16:39
标题: 回38楼好好想想吧
现在一切办事机构都要自己签名，有些地方还可以按手印通过，有些地方必须签名签名对于全忙的来说，比登天还难，只要是三个字的名字，在写在那个小框框里面，如果有能写的，那真的是天才。说实在的，我也会写名字，但是要写在小框框里面，那完全办不到。一张白纸上那是能写的，而且能看得出来是我的名字，可是很多时候，办事机构的那个小框框，没办法。如果是电子签名的那个，我们会写名字的还好写一点。就是表格里面的小框框，不好写。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 16:41
标题: 回40楼黑煤面子
很多家银行都这样说，很多地区的银行也都这样做，难道是银行的错了。盲人办理信用卡，还有贷款，都是因为，盲人两个字就不给办理的，也是一个错字就完事了的吗。现在一切办事机构都要自己签名，有些地方还可以按手印通过，有些地方必须签名签名对于全忙的来说，比登天还难，只要是三个字的名字，在写在那个小框框里面，如果有能写的，那真的是天才。说实在的，我也会写名字，但是要写在小框框里面，那完全办不到。一张白纸上那是能写的，而且能看得出来是我的名字，可是很多时候，办事机构的那个小框框，没办法。如果是电子签名的那个，我们会写名字的还好写一点。就是表格里面的小框框，不好写。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 16:42
标题: 回41楼好好想想吧
古人说的好，特别有钱的，和乞丐是不好管理的，他们有很多方法能逃避这样那样的，而，中间的，是最好管理的。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:43
标题: 回42楼云端之上
那就别存了，放在家里，那点钱又不是放不下。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:46
标题: 回46楼知心玩家
肯定是银行的错，不能签字可以录像，还可以用其它能用的证明手段，不能认为许多银行都那样就证明银行对。
许多关元都贪，你能说当官必贪是对的吗

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:05
标题: 回36楼黑煤面子
照实说虽然很容易，但会不会节外生枝不好说。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:10
标题: 回22楼小扇子
哈哈，官僚阶级，哎呀呀，倒退七八十年前可能差不多吧。资本家；就我这样的，嘿嘿，给资本家提尿壶都不配。饭可以乱吃话不可以乱说哦，如果有一天我被当做资本家给枪毙了，责任全在你；我做鬼也不放过你。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:16
其实这就是大家一直期盼的依法治国。这一天真的来临，你们又不习惯了。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:29
既然是依法治理，那就不存在治理谁不治理谁了，所有人都得进入一种等待被治理的状态；然后被治理的这一代人就会成为牺牲品，等到下一代人问世，就真正进入到一个有绪的；政府需要的氛围了。
本帖来自安卓秘书

作者: 朗朗乾坤 时间: 2022-1-31 17:51
标题: 回26楼小扇子
你的观点我不是很理解，我总觉得咱们不是单纯为了钱，具体我也说不上来。总觉得哪里不太对，就好像有孩子以后就更不愿意说真话一样。说不出来的别扭。。
本帖来自安卓秘书

作者: 朗朗乾坤 时间: 2022-1-31 17:57
标题: 回37楼黑煤面子
摄像头铺天盖地才是真进步，最好有菜刀的家庭每天都汇报切了什么菜。
本帖来自安卓秘书

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:10
标题: 回50楼云公子
咱们那点钱没人能看上，连人家买个尿壶都不够，应该没问题。
我也有低保，也有其它经济来源，人家也知道，但不管

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:16
标题: 回55楼朗朗乾坤
这是没办法的事情，其实手机真有可能知道你切了什么菜。
有一回我在网上搜索怎样切土豆丝，淘宝京东拼多多都给我推荐擦土豆丝的擦板，这肯定不是巧合。

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 18:20
标题: 回56楼黑煤面子
你那是农村，过去不管不代表以后不管。
本帖来自安卓秘书

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:21
标题: 回54楼朗朗乾坤
别扭，就怕是该管的不管不该管的却乱管。
比如会不会出现银行不敢问官钱的来路，却盯上我背着老婆存的那点私房钱

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:22
标题: 回49楼黑煤面子
大环境如此，你我又能有什么办法。所以，能吃就吃，能喝酒喝，我是刚刚吃好年夜饭，喝了白酒又喝了啤酒。现在晕乎乎的。呵呵。各位吃了吗。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:23
标题: 回58楼云公子
以后管也没办法，反正拿一枚是一枚吧，什么时候不能拿就算了

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:24
标题: 回60楼知心玩家
我这个月刚切了胆囊，先不喝酒了

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:26
标题: 回53楼云公子
哪有纯粹的公平和平等之说，看看自由灯塔的美国，是完全公平吗，完全的依法治国吗。其实啊，不要和人性做斗争，人性其实很丑恶的，谁能布为了利益而奋斗，谁能舍弃真正的资本，一句话，没有贪婪的新，就不会去创造世界，没有战友的欲望，也就不会剥削和奴隶他人。所以，我始终认为，世界大战还会有一次的，不知道是在什么时候，或许我们赶不上，或许，能赶上。一切都好自为之吧。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:27
标题: 回61楼黑煤面子
那就暂时别喝，等回复好了，酒吗，少喝一点，完全布喝，没意思啊

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:29
标题: 回57楼黑煤面子
这就是大数据，你在搜索切土豆丝的时候，其他app的程序早就调用了你搜索土豆丝的结果出来了，

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:30
标题: 回59楼黑煤面子
很有可能的，古时候就有打布到真正的反叛，然后杀一些老百姓拿老百姓的头当做反叛的头来报功的。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:31
标题: 回66楼知心玩家
我们就闲扯淡吧，别说的太深刻。呵呵，你我都是知道现实的人，所以，少说一些为好。让这个论坛，还能让我们耍一耍。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 19:31
标题: 回64楼知心玩家
下个月就能喝了

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 19:33
标题: 回65楼知心玩家
也太那啥了，我在百度搜的，那些淘宝之类的客户端也获取上了。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 19:39
标题: 回66楼知心玩家
本帖最后由黑煤面子于 2022-1-31 19:40 编辑

现在搞那种事情应该难度大点，但小事情就常见了，我当年考上学校就被人顶替。

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 19:40
标题: 回63楼知心玩家
我同意你说的话。关于依法治理，自由民主这种事啊，我向来持看笑话的态度。
本帖来自安卓秘书

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 19:59
标题: 回71楼云公子
都是，管理人的方法。不多说，我们都是明白人。

作者: 数据会说话 时间: 2022-1-31 20:01
问题是，银行怎么知道我说的是实话呢？我去银行取现金，取80,000块钱，其实我想给王局长送礼，我能说真话吗？

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 20:20
标题: 回73楼数据会说话
可以说买狗粮，毕竟有时候喂狗的东西比人吃的贵

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:42
标题: 回30楼好好想想吧
老师说的有道理。自然人一次性弄这么多钱是要问问来路的。这样会避免很多来历不明的钱。更有利于治理腐败和贩毒赌博等黑心钱。是利国利民的大好事。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:43
标题: 回31楼好好想想吧
对这个还可以避免逃税。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:52
标题: 回32楼老蚂蚁
推介朋友听一个讲座，你就会明白事物的本质。无敌后裔讲《毛选》，非常的通俗易懂。几节课你就会醍醐灌顶的。人民群众才是创造历史的英雄。而不是个别的精英创造的历史。
这个这个问题争论不休有的人认为是个别英雄创造了历史。这个是有问题的说法。实际上没有马云野会有别的人出来做的。只是时间玩几年而已。唯物主义讲的是人民群众创造了历史。所以人民群众就要多分蛋糕。唯心主义讲的是精英创造了历史所以资本家就要多分蛋糕。人民群众吃残羹剩饭。
鸡生蛋，蛋生鸡。谁对呢？关键是你站在哪头的。你如果是人民群众那就应该站在人民群众这一边。别忘记我们是社会主义。是人民的政权。人民群众就要多分蛋糕。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:55
标题: 回33楼知心玩家
这个事情我们盲人要维权要反对。很多盲人按屁股的血汗钱都被家里人给其他兄弟姐妹娶媳妇买房子给挪用了。盲人自己需要的时候会欲哭无泪。必须牢牢地掌握在自己手里。否则会生不如死的。别以为自己的父母家人平日里对你那么好。关键的时候，你后悔都来不及。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:58
标题: 回34楼倒数第一
实际上你担心的是算命的钱不好交代。z这个是可以通过按摩店来走账的。或者别的什么门道。更何况算命根本就不可能经常有这么多钱进进出出的。多虑了。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:00
标题: 回35楼子清
说明了从严治党是狠抓落实的。这个主要是对付违法犯罪来历不明的钱的。比如开赌场的，fau贩毒的。贪污的等。对劳苦大众只有好处没有坏处的。我们应该拍手称快。但盲人办理银行卡还是用自己名字才靠谱。绝对要把钱牢牢地抓在自己手里。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:01
标题: 回36楼黑煤面子
哈哈，就怕他说不清呀？这个对贪官很有杀伤力的。普通人都可以说得清的。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:05
标题: 回40楼黑煤面子
对不让盲人办卡和这个规定没有关系。必须去争取。去维权。不可以把钱交给家人管理的。告诉你。如果你有兄弟姐妹，那父母都会把你的钱给挪用的。时间长了会觉得这个都是应该的。等你结婚后。想要回来是不可能的。并且婚后。你独立管钱了家里的兄弟姐妹会把你的媳妇当仇敌。觉得本来你的钱是他们的。被你媳妇抢走了。在金钱方面。什么兄弟都是陈扯淡的事情。看看多少分家闹到仇深似海的。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:10
标题: 回42楼云端之上
既然不符合低保的标准那就别拿了。很多哟有钱人都吃低保的。这样对贫困户是好事情。凡是不合法不符合规定的钱。都不好弄了。这样国家的未来是会更好的。对咱老百姓是大好事。虽然目前低保可能会取消。但这些钱从假冒低保户那里节约下来。可能会更好的残疾人福利建设。比如挂靠实际上残疾人和国家都是吃亏的。便宜了奸商而已。假如都取消了挂靠。那残疾人才会真的多元化就业。是对残疾人天大的好事情。一个多元化就业直接就可以提高残疾人的社会地位。
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作者: 数据会说话 时间: 2022-1-31 21:13
所以并不是上面，有些人就几分钟时间这么简单，如果随便编个理由就可以了，那其实这个规定有和没有是一样的。如果不仔细核查，他说的是不是实话，那么这个成本太大了。调查取证一系列的繁琐事情却块钱给浪费好几天时间。

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:17
标题: 回43楼黑煤面子
社会主义绝对比资本主义好。特别是对我们普通人。目前很多资本主义国家都出问题了。比如乌克兰比朝鲜还要平穷。墨西哥比哪儿都混乱。很多国家野模仿中国的改革开放但都失败了。他们没有工业基础，根本就竞争不过外国成了被薅羊毛的冤大头。我们能改革开放快速的发展。那还是以前打下的坚实基础。
现在很多外屁股的资本家胡说八道，比如996福报。刘强东的你不是我兄弟等屁话。好像没有他们人民群众就要揭不开锅了？人民群众才是创造历史的英雄。个别精英的作用是次要的。比如马云的那一套让他去法国试试看？美国试试看？都行不通的。离不开中国人多力量大。廉价的劳动力。实际上人口红利和廉价劳动力是划等号的。这样我们怎么可以过的上赋予生活呢？
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:20
标题: 回45楼知心玩家
这个需要盲人去呼吁，那些盲人代表要在大会上发言。用科技手段是可以解决的。和从严管理犯罪洗钱是不冲突的。是有法子改善的。需要我们去呼吁。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:24
标题: 回51楼云公子
哈哈我说了野不算的。野不可能枪毙资本家的。目前是摸着石头过河。遇到前面没有石头摸了。就要退几步从新找对的道路
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:28
标题: 回57楼黑煤面子
呵呵这个算什么我儿子还收到了如何处理尸体更彻底的推送呢？他经常说打游戏里的杀呀打呀。估计被窃听了。还以为是黑社会呢哈。
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:34
标题: 回73楼数据会说话
但王局长要存钱和给国外的老婆孩子汇款就会不好交代了。以前还可以用Ib别人的账户洗钱。现在别人的账户野不好用了。
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作者: 数据会说话 时间: 2022-2-1 04:44
你太小看中国人的智商了。有10,000种以上的办法轻松的转移资产。比如，我要想给王局长送礼。去银行不管用什么办法把80,000块钱拿出来，然后随便去宠物市场买一只小狗。送给王局长的老婆，500块钱买的狗。送一只小狗这是正常的人情往来，不会引起关注，然后王局长的老婆就去卖狗。一般人多少钱都不卖。这时候你出现了当然换一个面，孔。最后80,000成交。

作者: 数据会说话 时间: 2022-2-1 04:46
但是不能古玩。黄金这些还有一个办法就是数字货币交易让王局长开一个xrm数字货币钱包。然后转过去就可以了，根本没办法查。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 06:58
标题: 回90楼数据会说话
这种把戏肯定能抓住,关键是不抓.

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 07:05
标题: 回91楼数据会说话
你以为政府监管不了数字货币,白养那些人了,关键就是不查,现在认真查的话,监狱还是放不下.
再说几乎每个人的屁股都不干净,捂着还好,一旦见风得臭出老远,谁都明白

作者: 斩杀天才 时间: 2022-2-1 07:29
标题: 回 93楼黑煤面子说
你为什么把胆囊切除了？是因为胆结石吗你多大年纪啊？我也有胆结石。但是我平时不喝酒，不吃一些油炸的东西，还好不会发作。
本楼来自掌中世界安卓版

作者: 数据会说话 时间: 2022-2-1 07:29
原因只有一个，那就是太多了，抓不过来。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 08:15
标题: 回94楼斩杀天才
我已经五十一了,算是土埋到腋下了就是胆结石,泥沙,已经把胆管堵了,只要分泌胆汁就疼,所以不得不切.

作者: 倒数第一 时间: 2022-2-1 08:48
回复 93楼黑煤面子
数字货币更容易监管，你每一次付款收款的那个编号都能查到，纸币相对来说还更难监管，到了下面了就更搞不清楚他的流向了
本楼来自天坦百宝箱

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 09:01
标题: 回97楼倒数第一
本帖最后由黑煤面子于 2022-2-1 09:02 编辑

对了,最难监管的是纸币,装在塑料袋里放到罐头瓶里埋起来,怕跑了再拴根铁丝拉出来当收音机地线,一大罐头瓶也放不少,再多了还有什么坛坛罐罐,实在不行还有汽油桶

作者: 小扇子 时间: 2022-2-1 11:15
标题: 回90楼数据会说话
呵呵还有卖花的哈哈。收场古董等。还有的进行房子的买卖故意违约，理所当然的就要赔偿局长违约金了这个走到哪儿都是合法的了。
虽然他们的办法很多。就好比是家门上锁。对小偷实际上用处不大。但假如没有这把锁。那家里的小偷会更多。好人来了都可能零食企业成了小偷。
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作者: 天涯过客 时间: 2022-2-9 22:02
3月起，现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
为什么要出台这样的办法？
一言以蔽之，是为了反洗钱。
有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。
中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗钱力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。
其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。
中新财经注意到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。
在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。
“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。
本帖来自安卓秘书

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