个人存取现金5万元以上需要登记资金来源

小扇子

81楼 小扇子说：回36楼黑煤面子
哈哈，就怕他说不清呀？这个对贪官很有杀伤力的。普通人都可以说得清的。
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小扇子

82楼 小扇子说：回40楼黑煤面子
对不让盲人办卡和这个规定没有关系。必须去争取。去维权。不可以把钱交给家人管理的。告诉你。如果你有兄弟姐妹，那父母都会把你的钱给挪用的。时间长了会觉得这个都是应该的。等你结婚后。想要回来是不可能的。并且婚后。你独立管钱了家里的兄弟姐妹会把你的媳妇当仇敌。觉得本来你的钱是他们的。被你媳妇抢走了。在金钱方面。什么兄弟都是陈扯淡的事情。看看多少分家闹到仇深似海的。
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小扇子

83楼 小扇子说：回42楼云端之上
既然不符合低保的标准那就别拿了。很多哟有钱人都吃低保的。这样对贫困户是好事情。凡是不合法不符合规定的钱。都不好弄了。这样国家的未来是会更好的。对咱老百姓是大好事。虽然目前低保可能会取消。但这些钱从假冒低保户那里节约下来。可能会更好的残疾人福利建设。 比如挂靠实际上 残疾人和国家都是吃亏的。便宜了奸商而已。假如都取消了挂靠。那残疾人才会真的多元化就业。是对残疾人天大的好事情。 一个多元化就业 直接就可以提高残疾人的社会地位。
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数据会说话

84楼 数据会说话说：
所以并不是上面，有些人就几分钟时间这么简单，如果随便编个理由就可以了，那其实这个规定有和没有是一样的。如果不仔细核查，他说的是不是实话，那么这个成本太大了。调查取证一系列的繁琐事情却块钱给浪费好几天时间。

小扇子

85楼 小扇子说：回43楼黑煤面子
社会主义绝对比资本主义好。特别是对我们普通人。 目前很多资本主义国家都出问题了。比如乌克兰比朝鲜还要平穷。墨西哥比哪儿都混乱。 很多国家野模仿中国的改革开放但都失败了。他们没有工业基础，根本就竞争不过外国成了被薅羊毛的冤大头。我们能改革开放快速的发展。那还是以前打下的坚实基础。
现在很多外屁股的资本家胡说八道，比如996福报。刘强东的你不是我兄弟等屁话。好像没有他们人民群众就要揭不开锅了？人民群众才是创造历史的英雄。个别精英的作用是次要的。比如马云的那一套让他去法国试试看？美国试试看？都行不通的。离不开中国人多力量大。廉价的劳动力。实际上人口红利和廉价劳动力是划等号的。这样我们怎么可以过的上赋予生活呢？
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小扇子

86楼 小扇子说：回45楼知心玩家
这个需要盲人去呼吁，那些盲人代表要在大会上发言。用科技手段是可以解决的。 和从严管理犯罪洗钱是不冲突的。是有法子改善的。需要我们去呼吁。
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小扇子

87楼 小扇子说：回51楼云公子
哈哈我说了野不算的。野不可能枪毙资本家的。目前是摸着石头过河。遇到前面没有石头摸了。就要退几步从新找对的道路
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小扇子

88楼 小扇子说：回57楼黑煤面子
呵呵这个算什么 我儿子还收到了 如何处理尸体更彻底的 推送呢？他经常说打游戏里的杀呀打呀。估计被窃听了。还以为是黑社会呢哈。
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小扇子

89楼 小扇子说：回73楼数据会说话
但王局长要存钱和给国外的老婆孩子汇款就会不好交代了。以前还可以用Ib别人的账户洗钱。现在别人的账户野不好用了。
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数据会说话

90楼 数据会说话说：
你太小看中国人的智商了。有10,000种以上的办法轻松的转移资产。比如，我要想给王局长送礼。去银行不管用什么办法把80,000块钱拿出来，然后随便去宠物市场买一只小狗。送给王局长的老婆，500块钱买的狗。送一只小狗这是正常的人情往来，不会引起关注，然后王局长的老婆就去卖狗。一般人多少钱都不卖。这时候你出现了当然换一个面，孔。最后80,000成交。

数据会说话

91楼 数据会说话说：
但是不能古玩。黄金这些还有一个办法就是数字货币交易让王局长开一个xrm数字货币钱包。然后转过去就可以了，根本没办法查。

黑煤面子

92楼 黑煤面子说：回90楼数据会说话
这种把戏肯定能抓住,关键是不抓.

黑煤面子

93楼 黑煤面子说：回91楼数据会说话
你以为政府监管不了数字货币,白养那些人了,关键就是不查,现在认真查的话,监狱还是放不下.
再说几乎每个人的屁股都不干净,捂着还好,一旦见风得臭出老远,谁都明白

斩杀天才

94楼 斩杀天才说：回 93楼黑煤面子说
你为什么把胆囊切除了？是因为胆结石吗你多大年纪啊？我也有胆结石。但是我平时不喝酒，不吃一些油炸的东西，还好不会发作。
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数据会说话

95楼 数据会说话说：
原因只有一个，那就是太多了，抓不过来。

黑煤面子

96楼 黑煤面子说：回94楼斩杀天才
我已经五十一了,算是土埋到腋下了就是胆结石,泥沙,已经把胆管堵了,只要分泌胆汁就疼,所以不得不切.

倒数第一

97楼 倒数第一说：
回复 93楼 黑煤面子
数字货币更容易监管，你每一次付款收款的那个编号都能查到，纸币相对来说还更难监管，到了下面了就更搞不清楚他的流向了
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黑煤面子

98楼 黑煤面子说：回97楼倒数第一


对了,最难监管的是纸币,装在塑料袋里放到罐头瓶里埋起来,怕跑了再拴根铁丝拉出来当收音机地线,一大罐头瓶也放不少,再多了还有什么坛坛罐罐,实在不行还有汽油桶

小扇子

99楼 小扇子说：回90楼数据会说话
呵呵还有卖花的哈哈。收场古董等。还有的 进行房子的买卖故意违约   ，理所当然的就要赔偿局长违约金了这个走到哪儿都是合法的了。
虽然他们的办法很多。就好比是家门上锁。对小偷实际上用处不大。但假如没有这把锁。那家里的 小偷会更多。好人来了都可能零食企业成了小偷。
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天涯过客

100楼 天涯过客说：
3月起，现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
为什么要出台这样的办法？
一言以蔽之，是为了反洗钱。
有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。
中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗钱力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。
其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。
中新财经注意到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。
在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。
“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。
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